Software per commercialisti: l’evoluzione con accesso a tutti i movimenti bancari delle aziende assistite

Le soluzioni software per gli studi commercialisti sono in costante evoluzione, spinte da vari fattori come le esigenze delle aziende clienti, la disponibilità di nuove tecnologie e i cambiamenti normativi. Un esempio recente è la direttiva europea sui servizi di pagamento, nota come PSD2 (Payment Service Directive), derivata dalla precedente PSD1. L’obiettivo dell’Unione Europea con questa direttiva è stato di creare un quadro giuridico per un mercato unico dei pagamenti in Europa, promuovendo lo sviluppo di servizi più innovativi e sicuri in tutti gli Stati membri. La PSD2 ha esteso il campo dei pagamenti digitali, aprendo la strada a nuovi servizi per l’accesso ai conti e, dal 13 gennaio 2018, ha consentito anche ai soggetti non bancari, detti TPP (Third Party Providers), di operare in questo mercato. Questo cambiamento ha migliorato l’efficienza del lavoro dei commercialisti, introducendo nuove soluzioni per l’acquisizione automatica dei movimenti bancari dei clienti.

Software per commercialisti: una piattaforma per l’acquisizione automatica degli estratti conto bancari dei clienti

Negli ultimi anni, lo sviluppo dei software gestionali per gli studi commercialisti si è concentrato sull’ampliamento dei servizi offerti ai clienti, riducendo al contempo gli sprechi di tempo, permettendo così ai professionisti di concentrarsi su attività e consulenze a maggior valore aggiunto. Grazie alla PSD2, le software house specializzate in soluzioni per commercialisti hanno potuto sviluppare strumenti che consentono l’acquisizione automatica dei movimenti bancari delle aziende e dei liberi professionisti senza dover richiedere continuamente tali informazioni ai clienti.

I vantaggi dei software commercialisti per il recupero automatico dei dati bancari

Come funziona una piattaforma gestionale che permette l’acquisizione automatica dei movimenti bancari dei clienti? Il processo inizia con l’autorizzazione del cliente, che si registra sulla piattaforma su invito del commercialista e seleziona i conti correnti (anche di diverse banche) da cui i dati possono essere condivisi automaticamente con lo studio. Da quel momento, i dati sono condivisi in modo automatico, veloce e sicuro, evitando la trasmissione di informazioni sensibili tramite email tradizionali.

I vantaggi sono molteplici:

– Riduzione del tempo sprecato: Il commercialista può disporre dei dati senza doverli richiedere ogni volta e senza che il cliente debba ricostruirli. Inoltre, i dati sono sempre completi, aggiornati, corretti e in tempo reale.

– Efficienza nella gestione: Il professionista può operare più efficacemente con i movimenti bancari dei clienti provenienti da diversi conti e banche, facilitando la riconciliazione di fatture e pagamenti.

– Ottimizzazione della riconciliazione e della contabilizzazione:

– Nessun spreco di tempo, né per lo studio né per il cliente.

– Maggiore sicurezza nell’acquisizione dei movimenti bancari.

– Certezza di avere a che fare con dati integri e corretti.

– Possibilità di acquisire automaticamente dati da più conti, anche da banche diverse.

– Gestione efficace della riconciliazione e della contabilizzazione.

L’introduzione di piattaforme che automatizzano l’acquisizione dei dati bancari rappresenta un significativo passo avanti per gli studi commercialisti, migliorando l’efficienza, la sicurezza e la qualità del servizio offerto ai clienti.

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